Pour qui ?
- Familles dont les contrats se sont accumulés au fil des années chez plusieurs intermédiaires
- Chefs d'entreprise qui mêlent patrimoine privé et professionnel
- Personnes qui préparent leur retraite ou leur succession
- Héritiers qui viennent de recevoir un patrimoine à réorganiser
Ce que couvre cette assurance
Nous recensons tous vos contrats d'assurance, crédits, placements et pensions complémentaires, y compris ceux souscrits ailleurs.
Nous repérons les doubles assurances, les garanties manquantes, les capitaux sous-estimés et les clauses bénéficiaires dépassées.
Nous vérifions que vos enveloppes fiscales (épargne-pension, épargne à long terme, PLCI, EIP) sont utilisées au mieux.
Nous examinons avec votre notaire les mécanismes adaptés : clauses bénéficiaires, donations, assurance-vie, pacte successoral.
Vous recevez un rapport clair avec des priorités, puis un suivi annuel pour tenir compte des changements de vie et de loi.
Options et extensions
- Coordination avec votre comptable pour le patrimoine professionnel
- Mise en place d'une gestion de portefeuille centralisée
- Bilan pension complet avec projection des revenus à la retraite
- Revue des crédits en cours et des assurances solde restant dû
- Accompagnement lors d'une vente d'entreprise ou d'un héritage
Ce que Dynassur apporte
- Nous sommes indépendants : l'audit n'a pas pour but de vous vendre un contrat, mais de rendre votre patrimoine cohérent.
- Nous connaissons les produits de plus de 40 compagnies et pouvons donc comparer objectivement ce que vous détenez.
- Nous restons votre point de contact unique entre notaire, comptable et assureurs, ce qui évite les décisions contradictoires.
Bon à savoir
Questions fréquentes
L'audit patrimonial est-il payant ?
Un premier bilan de vos contrats est proposé sans engagement. Pour un accompagnement de type family office plus poussé, nous convenons ensemble du cadre et des honoraires.
Dois-je transférer tous mes contrats chez Dynassur ?
Non. L'audit porte sur l'ensemble de votre situation, et vous choisissez ensuite ce que vous souhaitez regrouper ou conserver ailleurs.
Travaillez-vous avec mon notaire et mon comptable ?
Oui, à votre demande. La planification successorale et l'optimisation du patrimoine professionnel exigent cette coordination.